Velge riktig forsikringsagent

Av | mai 11, 2021

Forsikringsagentens personlighet

Ha samtaler med potensielle agenter. Forklar situasjonen din og be om et tilbud. Bare det å spørre betyr ikke at du må jobbe med dem. Dette er en sjanse for deg å få et inntrykk av hvordan de fungerer, og om du føler deg komfortabel med dem.

Det er to typer forsikringsagenter:

A. Uavhengige agenter – Dette er mennesker som eier en liten bedrift som representerer eller er tilknyttet en rekke forsikringsselskaper.

B. Direkte forsikringsagenter – Et direkte forsikringsselskap selger deg direkte uten agent, vanligvis online.

Det beste valget:

Gå med den uavhengige agenten, for de har muligheten til å tilby deg den beste prisen og dekning som passer for dine behov. De har alle dataene de kan sammenligne mellom forsikringsselskaper. De selger en rekke finansielle og forsikringsprodukter, inkludert eiendom, liv, ulykke, helse, funksjonshemming og langsiktig omsorgsforsikring. Dette er din one-stop shop for forsikringsbehov.

2. akkrediteringer

En kunnskapsrik forsikringsagent kan gi råd når de bestemmer hvilken dekning og begrensninger en klient trenger for å beskytte familien og investeringene. En forsikringsagent som har akkrediteringer har et sertifikat for kvalifisering, autoritet eller kompetanse og en garantert fagperson i forsikringsbransjen.

Det er bra å ha:

  • CFP – Certified Financial Planner.

  • CLU – Chartered Life Underwriter

  • CPCU – Leiet eiendomsforsikringsselskap

  • ChFC – Godkjent finansiell konsulent

  • PFS – Spesialist innen personlig økonomi

  • CIC – Certified Insurance Advisor

  • ARM – Associate in Risk Management

Lisensiering

Før du kjøper forsikring fra en forsikringsagent, må du forsikre deg om at agenten har lisens til å selge forsikring. Det er som en pasient som konsulterer lege, og legen må få lisens før han kan ordinere. Hver stat krever at forsikringsagenter har lisens til å selge politikk. Noen stater krever separate lisenser for å selge eiendom og ulykkesforsikring til livs- og helseforsikring.

3. Kunden feeds

Mens du sjekker om agenten er autorisert, må du også sjekke om han har mottatt klager mot dem. For selskapet kan du sjekke CIS for NAIC eller ringe statens forsikringsavdeling. Forsikringsavdelingen kan også fortelle deg om klager er sendt inn mot agenten. Du kan også konsultere Office of Better Affairs for å se om noen forbrukere har inngitt klager – eller komplimenter – om byråene du vurderer.

4. Still spørsmål

Det er bra å stille spørsmål når du leter etter en agent. Du bør faktisk stille spørsmål når du bestemmer hvem du vil jobbe med. Noen gode spørsmål er:

  • Hva er dine kompetanseområder?

  • Hva er dekningen din? Er du lokal? På statsnivå? Nasjonalt?

  • Hva er din erfaring i bransjen min? Hvor mange år har du skrevet denne typen forsikring?

  • Har du kundehenvisninger?

  • Hvor lenge har du jobbet?

  • Hvor mange selskaper representerer du? Hvilken?

Selvfølgelig er det mange faktorer å ta hensyn til når du velger en forsikringsagent. Legg merke til de viktigste tingene når du stoler på at noen skal gi deg best dekning for dine forretningsbehov. Du har alltid muligheten til å bytte byrå, men det er mye bedre å gjøre noen undersøkelser på forhånd for å finne den store forsikringspartneren.

Legg igjen en kommentar

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *